Relancer un client n’est agréable pour personne. Le bon modèle de lettre vous fait gagner du temps et vous évite deux erreurs fréquentes : être trop agressif au premier rappel, ou trop flou au dernier. Voici trois modèles, du plus doux au plus ferme, à adapter à votre situation.
Outil gratuitRemplissez votre lettre automatiquement →Notre générateur gratuit complète ces modèles avec vos informations et calcule les pénalités au centime.Modèle 1 : le rappel amiable
À envoyer quelques jours après l’échéance, par email. Le ton reste cordial : c’est peut-être un oubli.
Objet : Facture n° [NUMÉRO] : rappel de paiement
Madame, Monsieur,
Sauf erreur de notre part, la facture n° [NUMÉRO] du [DATE DE LA FACTURE], d’un montant de [MONTANT] TTC, arrivée à échéance le [DATE D’ÉCHÉANCE], n’a pas encore été réglée.
Il s’agit sans doute d’un simple oubli. Nous vous remercions de bien vouloir procéder à son règlement dans les meilleurs délais. Si votre paiement a été effectué entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Nous restons à votre disposition pour toute question.
Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE]
Modèle 2 : la relance ferme
Une à deux semaines plus tard, sans réponse. On fixe un délai et on rappelle les pénalités prévues par la loi.
Objet : Facture n° [NUMÉRO] : deuxième relance
Madame, Monsieur,
Malgré notre précédent rappel, la facture n° [NUMÉRO] du [DATE DE LA FACTURE], d’un montant de [MONTANT] TTC, arrivée à échéance le [DATE D’ÉCHÉANCE], reste impayée à ce jour.
Nous vous demandons de procéder à son règlement dans un délai de 8 jours à compter de la réception de ce courrier.
Nous vous rappelons qu’en application de l’article L441-10 du Code de commerce, tout retard de paiement entraîne de plein droit des pénalités de retard, ainsi qu’une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (article D441-5 du Code de commerce). À la date de ce courrier, les pénalités s’élèvent à [MONTANT DES PÉNALITÉS].
Si votre paiement a été effectué entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce courrier.
Cordialement,
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE]
Modèle 3 : la mise en demeure
Dernière étape avant la justice. Elle s’envoie en recommandé avec accusé de réception ; gardez une copie.
Lettre recommandée avec accusé de réception
Objet : Mise en demeure de payer : facture n° [NUMÉRO]
Madame, Monsieur,
Malgré nos relances, la facture n° [NUMÉRO] du [DATE DE LA FACTURE], d’un montant de [MONTANT] TTC, arrivée à échéance le [DATE D’ÉCHÉANCE], demeure impayée.
Par la présente, nous vous mettons en demeure de nous régler, dans un délai de 8 jours à compter de la réception de ce courrier, la somme de [MONTANT], augmentée des pénalités de retard prévues à l’article L441-10 du Code de commerce (soit [MONTANT DES PÉNALITÉS] à la date de ce courrier) et de l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement prévue à l’article D441-5 du même code, soit un total de [TOTAL].
À défaut de paiement dans ce délai, nous engagerons sans autre avis une procédure judiciaire de recouvrement, notamment une injonction de payer.
Le présent courrier vaut mise en demeure au sens de l’article 1344 du Code civil.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l’expression de nos salutations distinguées.
[VOTRE NOM]
[VOTRE ENTREPRISE]
Les règles à connaître avant d’envoyer
- Les pénalités sont dues automatiquement entre professionnels, dès le lendemain de l’échéance, même si vous n’avez pas encore relancé. Sans taux prévu dans vos conditions générales, c’est le taux de la Banque centrale européenne augmenté de 10 points.
- L’indemnité de 40 € s’applique à chaque facture payée en retard. Si vos frais réels sont plus élevés, vous pouvez demander davantage sur justificatifs.
- Ces règles concernent les clients professionnels. Pour un particulier, elles ne s’appliquent pas de la même façon.
- Gardez une trace de tout : emails, courriers, accusés de réception. Ils seront utiles si vous devez aller plus loin.
Pour savoir quoi faire si votre client ne répond toujours pas, lisez notre guide : client qui ne paie pas sa facture, que faire étape par étape.